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由社科院金融研究所携手贝塔数据研究院,联合打造了“中国财富管理行业投资者教育状况调查”,贝塔数据协助进行了市场调研。2023年3月,这份研究报告正式发布了。其中关于“客户端接受投资者教育痛点”的几组调研数据,非常具有参考价值。
西南财经大学调查数据显示:“初次进行金融投资时”(开户时)是金融机构开展投教最有效的时点。但本次调研显示,仅有37.5%的高管认为投前环节是最适合投教。
看完这组调研数据,大家可以思考一下:自己的投前环节有没有对潜在客户进行投教?或是什么因素阻碍了这一环节的落地?
调研数据显示,34.37%的理财师认为,自己服务的客户希望接受的投教服务是“不想学习太专业的内容,简单了解一些投资要点即可”。之后,随着投资深化,再根据自身需要提供深度投教内容,
但从当前金融机构提供的投教服务来看,40.28%的金融机构投教策略是选择与销售策略配合。这其实和客户所希望看到的投教服务是相违背的。
过往调研显示,投资者对于投资者教育渠道偏好日趋线上化、多元化。然而,这份调研结果显示,以线上为主的投资者教育仅占23.48%,这也反映出投资者偏好渠道与金融机构实际开展渠道是有偏差的。
而视频号作为线上形式的代表性方式,选择用“视频号”开展投教的比重却是最小,仅为21.59%,这与一半以上投资者愿意选择通过直播、短视频等新媒体形式进行学习偏差较大。
并且,金融高管已经意识到新媒体形式在投资者教育中的重要作用,在对内容形式投教效果评估时,51.29%的金融高管认为短视频投教效果最好。
贝塔数据研究院结合调研结果,撰写了配套的一本《实践手册》,其中给予了一些实操反馈。
理财师利用早高峰时间,坚持分享财经早报,不仅能帮助理财师打造专业财经形象,还能让客户养成“在你这看早报”的习惯,通过财经早报载体,不经意间向客户传递内容价值。
BETA财经早报利用大数据技术促进客户洞见,中台助力远程营销模式。理财师能够在后台看到客户访问轨迹,通过客户画像技术挖掘客户购买行为和风险偏好,服务前就能预判客户需求,不错失投前环节的潜在机会。同时,中台也会为理财师提供投顾、研究等辅助营销服务。
随着短视频对用户的“心智”侵占,“说教”式教学已经难以满足投资者需求,各财富管理行业正在不断加码短视频运营布局。为此,贝塔数据基于“BETA金融数据库”构建了“金融短视频体系”。
BETA金融短视频体系,致力于让80%的视频标准化生产(工厂化+自动化+产品化),满足投资者80%的金融知识获取需求。
“四大核心”金融短视频模板,根据客户投资生命周期,实现投资者成长式智能投教,金融专业知识由初阶到高阶,金融产品配置由简单到复杂,形成金融投教式营销增长的内在驱动力。
热点速递:紧贴市场热点,借力自然流量实现“金融带货”,帮助理财师抓住投资机遇;
产品掘金:聚焦金融产品,为客户提供通俗易懂的解析,帮助理财师充分挖掘客户的财富管理需求;
资产配置:围绕客户投资生命周期,并结合宏观热点和当前理财环境,帮助理财师前瞻高净值客户家庭资产的布局思路;
客群经营:针对不同画像客群,在重要阶段(节日节气、生日祝福、扣款日提醒等)提供有温度、个性化视频DIY模板,帮助理财师激活沉睡客户。
体系化的视频内容是可持续性传播的“内在力”,但如何让“流量”变“留量”,是“BETA短视频整体解决方案”要解决的核心问题。如何让投放的短视频看到“效果”,也是所有短视频运营者都面临的难题。
多元的媒介场景为投资者内容的创意表达形式带来了更多可能,金融机构应善于利用短视频开放平台的传播渠道,借力短视频这种自带流量的产物,让目标客户快速了解自身存在的财富管理问题,从需求侧挖掘营销支点,做到“四两拨千斤”。
无论是基金公司,还是银行、证券公司等第三方销售机构,持续系统化的投教陪伴无疑是提升客户长期投资体验、留住客户的关键,数字化和视频化也为投教带来了新解法。时不我待,只争朝夕,中国财富管理行业投资者投教布局转型正当时。
以三色路夜市为代表的潮流夜市、后备厢集市、社区民生夜市等新型夜市，以夜游锦江、特色巴士为代表的文旅融合项目，带动“夜经济”不断拓展自身边界，激活城市夜间消费活力。
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须弥山石窟始凿于北魏晚期，距今有1500多年历史，是古丝绸之路东段北道上的重要历史文化遗存，也是中国十大石窟之一。
浙江省宁波市奉化区15家社会公益组织联合在锦屏街道城西岙村、锦轩社区开展小草志愿服务广场活动，为群众免费提供理发、电器维修、医疗咨询等多项民生服务。
水痘俗称“见面传”，托育机构/中小学等儿童集中场所一旦出现传染源，容易通过飞沫传播（交谈/咳嗽/打喷嚏等）、直接接触（使用公用物品等）等途径进行扩散。
